В обменных операциях, где за рубли выдаётся криптовалюта, крайне важно, чтобы клиент получал активы, не связанные с «грязными» или рисковыми источниками. На Torbit.Exchange реализована многоуровневая AML и антифрод-система, включая интеграцию с GetBlock AML API и собственной логикой риск-оценки.

Этап 1: Получение фиатного платежа

Клиент переводит рубли на карту/счёт Torbit.Exchange.
Система фиксирует поступление средств.
Автоматически инициируется задача на выдачу криптовалюты на указанный адрес.

Этап 2: Проверка адреса клиента и выходной крипты через GetBlock AML API

Что проверяется:

Torbit.Exchange обращается к API от GetBlock AML — это проверенный инструмент для оценки блокчейн-рисков. На основе анализа сотен факторов API возвращает:

Риск-скоринг адреса назначения (0–100);
Флаги риска (Darknet, Hacks, Mixing, Fraud, Sanctions и т.д.);
Статистику активности (входящие/исходящие суммы, частота, связь с биржами и миксерами);
Граф связей адреса — выявление предыдущих транзакций с рисковыми участниками.

Интерпретация результата:

Риск-оценка Действие
0–20 (Low)	Автоматическая выдача крипты
21–60 (Medium)	Заявка переходит на ручную модерацию
61+ (High)	Блокировка/отказ, предложение замены адреса

Этап 3: Внутренняя антифрод-система Torbit.Exchange

Кроме внешнего анализа, включена собственная антифрод-система.

Что она отслеживает:

IP-логика: TOR, VPN, частая смена IP, подозрительные регионы;
Профиль поведения: скорость ввода, число заявок с одного устройства, время между действиями;
Повторяющиеся шаблоны: мультиаккаунтинг, однотипные адреса;
Временные метки: частые обмены в ночное время, пиковые всплески.

По каждому пользователю формируется внутренний доверительный рейтинг, который влияет на:

необходимость ручной проверки;
автоматическую блокировку;
приоритизацию в очереди обработки.

Этап 4: Выдача чистой криптовалюты

После прохождения всех проверок:

крипта формируется с внутреннего холодного/горячего пула, где нет следов подозрительных транзакций;
генерируется выходная транзакция;
транзакция подписывается и отправляется клиенту, сопровождаясь TXID и подтверждением.

Часто задаваемый вопрос:

Вы даёте чистую крипту?

Да. Torbit.Exchange использует профессиональные AML-инструменты (включая GetBlock) и проверяет как ваш адрес, так и источник криптовалюты. Мы не выдаём активы, связанные с:

даркнет-площадками;
отмыванием средств;
санкционными адресами;
взломами;
взносами в миксеры.

Благодаря этому вы можете спокойно использовать полученную криптовалюту, в том числе на централизованных биржах (Binance, OKX, Bybit и др.).

Вывод

Torbit.Exchange — не просто обменник. Это крипто-шлюз, где безопасность операций стоит на первом месте. Система AML и антифрод-проверок позволяет:

выдавать только чистую криптовалюту;
минимизировать риски блокировки средств клиента;
обеспечить прозрачность и доверие к платформе.

Обменивайте уверенно. Мы уже всё проверили.

Как Torbit.Exchange проверяет криптовалюту на чистоту перед выдачей клиенту