В соответствии с международными нормами, наш сервис придерживается установленных правил и реализует процедуры, направленные на предотвращение использования платформы для отмывания денег и других противоправных действий.
Чтобы исключить незаконные операции, сервис предъявляет определённые требования ко всем создаваемым заявкам:

· Запрещены переводы в пользу третьих лиц;

· Контактные и личные данные, указываемые пользователем при создании заявки, должны быть актуальными и достоверными;

· Запрещено использовать анонимные прокси-серверы и любые другие способы анонимного подключения к сети Интернет.

В рамках политики KYC (Знай своего клиента), сервис может запросить у пользователя фотографию или видео с документом, удостоверяющим личность. Все персональные данные обрабатываются в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности.
Если предоставленная информация вызывает сомнения или не подтверждает личность пользователя, сервис вправе отказать в проведении обмена.
В ряде случаев сервис может приостановить обработку всех активных заявок пользователя до получения необходимых документов или подтверждающей информации. Это может произойти:

· При нарушении требований, указанных в пункте 2;

· Если заявка была остановлена системой контроля безопасности;

· При наличии обоснованных подозрений на попытку проведения незаконной операции;

· В случае выявления транзакций с повышенным уровнем риска.

Пользователь обязан предоставить требуемые документы в течение 7 рабочих дней с момента запроса или запросить аннулирование заявки.

Для выявления рисков и подозрительных операций используется собственная система анализа. Способы и результаты проверки не разглашаются.
В случае выявления транзакций с высоким риском, сервис вправе аннулировать заявку и вернуть средства отправителю. Возврат возможен только на те реквизиты, с которых был совершен перевод. Все расходы по возврату средств покрываются за счёт пользователя. Сервис не несёт ответственности за возможные задержки, не зависящие от него.
В случае отказа пользователя предоставить необходимые документы, сервис оставляет за собой право прекратить дальнейшее обслуживание.
Сервис может отказать в обслуживании и передать все имеющиеся сведения о пользователе в правоохранительные органы при:

· Подозрениях в отмывании средств, финансировании терроризма, мошенничестве или других незаконных действиях;

· Обнаружении поддельных или недействительных документов;

· Получении информации от уполномоченных органов о неправомерности владения средствами;

· Попытках вмешательства в работу сервисной инфраструктуры;

· Попытках кражи данных или нанесения вреда сервису;

· Поступлении средств с карты, отличающейся от верифицированной — в таком случае обмен приостанавливается, средства возвращаются в течение 24 часов после обращения и успешной верификации карты. Все расходы на возврат оплачиваются из средств пользователя.

Сервис вправе приостановить заявки до получения подтверждающих документов об оплате.
Некоторые направления обмена могут быть недоступны пользователям с IP-адресами из стран, находящихся под международными санкциями.

Политика противодействия отмыванию денег и незаконным операциям (AML и KYC)